1. О банке
  2. Бизнес-информация
  3. Платежные услуги и сервисы
  4. Cash Pooling
  1. О банке
  2. Бизнес-информация
  3. Платежные услуги и сервисы
  4. Cash Pooling
  1. О банке
  2. Бизнес-информация
  3. Платежные услуги и сервисы
  4. Cash Pooling

Cash Pooling

Будьте уверены в сроках исполнения ваших платежей благодаря взаимосвязанным счетам

Cash Pooling – проведение банком платежей по взаимосвязанным счетам

В результате объединения счетов одного юридического лица или группы клиентов в единую систему (пул), банком представляется возможность проводить платежи участников пула за счет денежных средств, находящихся на всех счетах, включенных в пул.

Преимущества Cash Pooling

  • мгновенное получение денежных средств на счет;
  • отсутствие комиссии в счет текущих поступлений при перечислении между счетами пула;
  • снижение потребности в заемных средствах;
  • снижение трудозатрат сотрудников компании при работе с банком;

  • отчетность:

    • ежемесячные сводные отчеты всем участникам пула о заимствовании денежных средств по счетам пула;
    • ежедневные выписки по каждому из счетов.

Подробно о видах Cash Pooling

  • Cash Pooling Zero Balancing – единый остаток в рамках одного юридического лица

    Условия предоставления
    • Наличие открытых Клиентом в Банке двух и более текущих (расчетных) банковских счетов в белорусских рублях
    • Подключение к СЭП
    • Заключение Договора о проведении платежей
    • Отсутствие овердрафта к «Мастер-счету»

    Как это работает?
    1. Компания представляет в банк платежное поручение к «Мастер-счету»*
    2. Если для его исполнения на данном счете недостаточно денежных средств, Недостающая сумма автоматически списывается с «Участвующих» счетов**, входящих в пул.
    3. Платежное поручение исполняется

    * «Мастер-счет» – один счет, используемый для осуществления платежей юридического лица. Режим функционирования соответствует режиму текущего (расчетного) счета.

    ** «Участвующие» счета – неограниченное количество счетов, используюмых главным образом для аккумулирования денежных средств для дальнейшего их перечисления на «Мастер-счет»

  • Cash Pooling Zero Balancing – единый остаток в рамках нескольких юридических лиц

    Условия предоставления
    • Наличие открытых Клиентами в Банке текущих (расчетных) банковских счетов в белорусских рублях
    • Подключение к СЭП
    • Заключение Договора о проведении платежей
    • Отсутствие овердрафта к Мастер-счету

  • Cash Pooling Zero Balancing без права заимствования

    Как это работает?
    • Исполнение платежного поручения к «Мастер-счету» *при недостаточности на нем денежных средств осуществляется за счет средств на «участвующих»** счетах.
    • Исполнение платежных требований к счетам пула осуществляется в рамках договоров, отличных от Договора о проведении платежей.

    * «Мастер-счет» – назначенный участниками один из счетов пула одного из Клиентов для проведения платежей с которого используются средства, находящиеся на других «участвующих» счетах пула.

    ** «Участвующие» счета – все остальные счета пула остальных Клиентов.

  • Cash Pooling Zero Balancing с правом заимствования

    Как это работает?
    • Исполнение платежного поручения к «Мастер-счету» счету при недостаточности на нем денежных средств осуществляется за счет средств на «участвующих» счетах.
    • Исполнение платежного поручения к любому «участвующему» счету* при недостаточности на нем средств осуществляется за счет средств на «Мастер-счете» ** или на других «участвующих» счетах.
    • Исполнение платежных требований к счетам пула осуществляется в рамках договоров, отличных от Договора о проведении платежей.

    * «Мастер-счет» – назначенный участниками один из счетов пула одного из Клиентов, с которого или через который осуществляется перечисление денежных средств, недостающих для осуществления платежей с других счетов пула.

    ** «Участвующие» счета – все остальные счета пула остальных Клиентов.

Вам в помощь

У вас еще остались вопросы?

Всю необходимую информацию вы можете уточнить у менеджеров банка по телефону +375 17 308 80 80

Обслуживание в любом отделении банка

Вам предоставят ключевые банковские услуги в том отделении, которое вам ближе или удобнее!

Узнать больше